牛津大学研究生隐身幕后操纵套路贷 获利2亿余元


牛津海归出歪招 隐身幕后操纵套路贷

开发“随心贷”等10多个放贷平台 作案9个月非法获利2亿余元 警方抓获200余名涉案嫌疑人

涉案平台的基金交易额为18亿元,在全国很少见。犯罪期为9个月,玖富娱乐招商,违法所得超过2亿元。案例值很大。受害者遍布各省,自治区,直辖市。

北京青年报玖富代理人从江苏省镇江市公安局获悉,最近镇江市公安局已经调查了几个月,组建了多个警察部门和300多名警察部队。同时,它位于河北廊坊,杭州和云南莽。瑞丽三省启动了统一的网络接收行动,逮捕了涉案人员200多人,并成功侦破了“10.26”特大型公路贷款案。人们没有想到的是,参与案件的负责人朱某清是牛津大学毕业的高级回归者和IT精英。

线索

妇女的在线贷款拉出常规贷款帮派

2018年10月26日,刘女士向镇江市公安局京口分局郑东路派出所报案,她于10月18日下载了一个名为“免费借款”的应用程序,因为她需要钱来转身。无担保,快速贷款和低利率,刘女士突然感到申请贷款1850元的冲动。

根据软件提示,在APP选择了1850元的贷款后,玖富娱乐代理,系统显示需要从中扣除750元的手续费,并需要同步上传借款人的手机通讯录,并还清7天内贷款1850元,但没有解释如何在到期后如何处理。

随后,刘女士将银行卡号输入平台,另一方将1100元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期付款后的一天,她的家人和朋友收到了她的短信和身份证的截图以及她借钱和“妓女”的“不雅照片”。此外,刘女士的朋友和家人也受到电话骚扰和威胁。在不分青红皂白地轰炸“借款”团伙的情况下,刘女士被迫向集团汇款1942.5元,但另一方并未放弃,并继续打电话并发送信息要求拖欠。刘女士感到不舒服,玖富娱乐招商,在她亲戚和朋友的提醒下选了警察。

镇江市镇江市公安局接到报警后发现,刘女士的经历与常规贷款相似。警方立即向上级报告,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明他们的身份,并告诉他们不要犯罪,但另一方的傲慢态度是傲慢的,说“没有钱是不够的,你有能力逮捕我“。

解决案件

这三个地方还逮捕了92名嫌犯

针对刘女士遇到的情况,京口分局立即组织刑侦,网络安全,情报中心和当地派出所,建立了专门的综合作战班。通过对案件的深入分析,最初确定这是一个网络借贷案件。该案件在报告之日进行了调查并报告为“10.26”案件。

“通过对受害者的详细访问,我们将整理贷款的每一个细节,每笔贷款的微信号代码,贷款的联系信息,玖富娱乐直属,并收集所有不雅照片。与此同时,受害者的手机将被检查。查找与案件有关的所有电子数据。“京口公安局刑警队长袁华军说,通过大量细致的工作,警方初步明确了调查的方向。

虽然当地案件涉及的金额只有一千元,但此前的调查显示,这是一个组织严密,复杂的犯罪团伙。在掌握了初步的犯罪线索后,于2018年12月5日,专案组派出八名警察到两组去河北廊坊和云南德宏进行实地调查。

“经过调查,我们发现云南德宏在微信集团有两个工作点,分别位于芒市和瑞丽。”京口公安局刑警大队副组长李刚被命令前往云南进行前期工作。 “Mangshi的工作地点就在这里。”银翔路;瑞丽工地位于玉园社区的正面。“在当地警方的配合下,李刚等人有效地掌握了嫌疑人的分布和旅行法。

警方通过调查发现,犯罪团伙的主要数据存储区位于浙江杭州,案件涉及三省四省。 2018年12月15日,镇江市和京口区两级公安机关派出100多名精英警员到云南,河北,浙江等地,在当地设立一线总部。同时,镇江市公安局派出130名警察组成护送小组,前往各地。 12月19日上午10点,警察袭击了河北的廊坊,云南的芒市和瑞丽,逮捕了92名嫌犯,缴获了200多台电脑和手机。

在幕后

被捕的罪犯只是一个“傀儡”

根据之前的调查,所有线索都指向李校长。逮捕后,警方立即审问了他。

面对警方透露的相关证据,李某一举被击败。事实证明,他只是一个漂浮在水面上的“深蹲”,然后其他人操纵整个团伙犯罪。

李承认云南和河北的工作窝点都是浙江同牛网络有限公司的子公司。他领导的团队通常负责信贷业务的收集。在工作中,该团队使用手机轰炸,PS不雅照片迫使借款人偿还。据李先生介绍,浙江同牛公司总部位于浙江省杭州市,公司老板名叫任莫浩。

事实证明,同牛公司不仅为犯罪提供技术支持,而且还是隐藏在水下的真正领导者。

在向指挥所报告后,专案组一方面对任某进行了在线逃生,另一方面对早期派往杭州的第四批部队进行了紧急增援。在当地警方的配合下,公司追踪浙江同牛网络有限公司的后续行动。公司调查和控制了200多人,其中包括8名重要成员。 2018年12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场被捕。自21日起,涉案案件的主要嫌疑人周友芳(CFO),李某东(技术总监),曹涛涛(APP研发人员),陈某伟(服务器运维人员)已被捕。

真相

该公司表现不佳。回到犯罪之路。

通过对上述人员的审查,特别是任莫浩等核心人员,浙江同牛网络有限公司的真实面貌浮出水面。浙江同牛网络有限公司由高级回归者朱某清创立,毕业于牛津大学,任某浩是合伙人。该公司名义上是IT行业的精英公司。在公司成立之初,它是一家正规的IT公司,但由于管理不善,它遭受了损失。截至2017年底,经过市场调研,公司认为“现金贷款”业务发展非常快,初步预测年化收入可达2700%。

在巨额利润的推动下,公司于2018年3月正式从事“现金贷款”业务。在早期阶段,朱某清召集核心部门的主要成员,研究软件开发,形象美化,运作方式,资金准备,风险评估,法律规避和贷款征收等具体工作。

随后,该公司开发了10多个贷款APP,如“一个信用”,“免费贷款”和“七天贷款”。通常,用户的贷款金额为1850元,扣除第一期利息750元后,用户实际收到1100元,要求用户在7天内偿还1850元的金额加上36%的本金利率。

结案

“全链”骑行被连根拔起

自2019年1月1日起,玖富娱乐主管,镇江警方已派出72名精锐警察组成36支调查队,并到全国各地进行调查取证。在早期阶段,整理了超过4,500个借款人数据(每个收集者收集了50个收集完成数据)并分解成各种案例组进行分析和分析。京口公安局组织了12支队伍,对江苏,山东,安徽,上海等地的相关受害者进行调查和收集证据。

经过几个月的调查和证据收集,这个“全链”道路贷款犯罪现场呈现给全世界。该案件的典型性非常突出:受害者人数和所涉金额在该国很少见。仅涉及APP的借款人数超过100万,平台资金流量达到18亿元。非法利润巨大,犯罪9月,非法获利超过2亿元;逮捕了200多名嫌犯,其数量是该国最大的,玖富娱乐直属,其中128名涉案人员受到刑事强制措施;作案手法是新颖的,隐藏的,涉及的资金是通过第三方支付的。流通,强烈隐瞒;团伙组织结构极为严格,分为技术部门,风险控制部门,法律部门,征管部门等部门。在警方的全力打击下,该团伙可谓“扎根”。

目前,除逃离该国的犯罪嫌疑人朱某清外,其余所有嫌疑人均被绳之以法。接下来,镇江警方将继续做好追逐和回归工作。

文/本报玖富代理王天琪熊英琪